INWESTYCJE Aviva CU OFE
Ryzyko inwestycyjne
Właściwa ocena efektywności inwestycyjnej obejmuje także zbadanie poziomu ryzyka, przy jakim osiągnięto określony wynik. Tego typu analiz trudno dokonać we własnym zakresie, jeśli nie dysponuje się danymi oraz specjalistyczną wiedzą. W takim przypadku pozostaje korzystanie z badań przeprowadzanych przez niezależnych ekspertów. Wyniki takich badań pojawiają się czasem w prasie czy w internecie. Najczęściej przy ocenie ryzyka inwestycyjnego w funduszach emerytalnych stosowane są 2 wskaźniki Miernik Sharpe'a i Tracking error:
- Miernik Sharpe'a określa efektywność inwestycji zarówno z punktu widzenia dochodowości, jak i ryzyka. Wskazuje na relację nadwyżki stopy zwrotu uzyskanej przez fundusz (różnica między tą stopą a stopą wolną od ryzyka) do ponoszonego ryzyka. Nadwyżka ta jest premią za ryzyko. Miernik ten pokazuje, ile zarabia inwestor w przeliczeniu na ryzyko, jakie ponosi. Im wskaźnik jest wyższy, tym fundusz jest bardziej efektywny.
- Miernik Tracking error pokazuje wyłącznie ryzyko, jakie ponoszą zarządzający. W dużym uproszczeniu można powiedzieć, że im mniej wyniki odbiegają od średniej ważonej stopy zwrotu, tym zarządzający inwestują bezpieczniej.
Ryzyko i wyniki inwestycyjne
(wg Rzeczpospolitej, dodatek "Moje Pieniądze")
- Skuteczność zarządzania z dnia 08.10.2009 »
- Skuteczność zarządzania z dnia 16.04.2009 »
- Skuteczność zarządzania z dnia 09.10.2008 »
- Skuteczność zarządzania z dnia 10.04.2008 »
- Skuteczność zarządzania z dnia 18.10.2007 »
Wyniki inwestycyjne
W okresie od 21 maja 1999 roku (pierwsza wycena jednostki rozrachunkowej) do 30 listopada 2009 roku Aviva OFE uzyskało stopę zwrotu:
170,1 %
|
Stopy zwrotu OFE według KNF
za okres od 29.09.2006 do 30.09.2009 roku |
|||||
| Otwarty fundusz emerytalny | Stopa zwrotu w okresie | ||||
| Generali OFE | 10,385% | ||||
| AXA OFE | 10,025% | ||||
| Amplico OFE (dawniej AIG OFE) | 9,801% | ||||
| Allianz Polska OFE | 9,536% | ||||
| Pekao OFE | 8,541% | ||||
| OFE PZU „Złota Jesień” | 8,489% | ||||
| AEGON OFE | 8,354% | ||||
| OFE Pocztylion | 7,966% | ||||
| Średnia ważona stopa zwrotu | 7,909% | ||||
| OFE Polsat | 7,246% | ||||
| Nordea OFE | 6,766% | ||||
| Bankowy OFE | 6,680% | ||||
| ING OFE | 6,138% | ||||
| Aviva Commercial Union OFE | 6,075% | ||||
| OFE WARTA | 5,369% | ||||
| Minimalna stopa zwrotu | 3,909% | ||||
Wyniki działalności inwestycyjnej w 2007 roku
W 2007 roku Aviva Commercial Union osiągnął najlepszy wynik spośród wszystkich działających na polskim rynku funduszy emerytalnych. Fundusz osiągnął stopę zwrotu w wysokości 7,18% w sytuacji, gdzie przeciętna stopa zwrotu otwartych funduszy emerytalnych wyniosła 5,7%.
Wartość aktywów netto Aviva OFE (dawniej CU OFE)
w miliardach złotych
Struktura aktywów Aviva OFE (dawniej CU OFE)
wg stanu z 30 listopada 2009 r.
Najniższe koszty dla Klienta wg raportu KNF
Commercial Union OFE zdobył 1. miejsce w rankingu Gazety Wyborczej w kategorii "Najlepszy fundusz emerytalny w Polsce 2007 roku".